朝阳保险：

保险业的理财顾问是干什么的

1、理财顾问的职责：理财顾问的主要职责包括分析市场趋势、评估投资产品、制定投资策略等。他们关注宏观经济状况和金融市场的变化，以便为客户提供最佳的投资机会和风险控制建议。此外，他们还为客户提供资产配置建议，帮助客户实现财务目标。

2、理财顾问服务是指专业理财机构向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务。专业理财机构包括，银行、证券、保险、第三方理财机构等。理财顾问服务是一种针对个人客户的专业化服务，区别与为销售储蓄存款、信贷产品等进行产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动。

3、理财顾问是金融领域的专业人士，他们利用自身的专业知识和经验，为客户提供个性化的财务规划建议。这些建议包括投资策略、资产配置、风险管理等方面，旨在帮助客户实现财务增长、保值或达到其他财务目标。

寿险业务员和保险顾问的差别?

1、在寿险公司的业务员是保险代理人，是基于保险人的利益。保险代理人根据保险人的授权代为办理保险业务的行为，由保险人承担责任。 保险经纪人是基于投保人的利益， 为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务，并依法收取佣金的机构。

2、首先购买保险是每个人必须的；其次，人们生活水准的提高，对保险需求质量更高；这些客观环境要求保险顾问必须全能。

3、保险顾问在保险业中扮演着关键角色，根据专业领域不同，主要分为原保险顾问和再保险顾问。原保险顾问分为两类：非寿险保险顾问和寿险保险顾问。非寿险顾问主要处理财产、责任和收益等保险业务，他们需要了解保险标的、风险评估、客户财务状况，为投保人制定全面的保险计划并提供风险管理建议。

中国保人寿保险理财顾问做什么的

其实就是保险业务员，推销保险，维护客户。你刚进入的时候不需要什么特殊的 要求，只要口齿清楚，长相过得去就行了。面试过后就开始培训，应该会考个什么从业资格证什么的。不过刚开始的话应该是没有底薪的。

既然是业务员，就注定是跑业务的；包括中国人寿保险公司在内的各个保险公司的业务员，都没有什么双休日。

首先保险行业很能锻炼人的，投资顾问说白了就是推销保险的。入职之前会经过公司培训，并且每天都会被领导激励，整天都会很有斗志，业务能力增长很快。而且每天出去推销保险，能够认识各行各业的人，如果经营好，这将是一条很不错的人脉。

理赔服务还可以，虽然没有有些保险业务员工资高，但不用展业，不用有事没事开会，也不用为某个月没单子犯愁， 但是要明白理赔的相关条款。

寿险顾问是什么职业?主要作甚么工作

个人保险代理人，大致的工作包括：为消费者宣传保险知识，解释保险条款，点评产品，分析个人财务需要；为消费者设计保险方案，制定保险计划；投保人出险后，协助其向保险公司进行理赔等等。在现代保险市场上，保险代理人已成为世界各国保险企业开发保险业务的主要形式和途径之一。

保险代理人是寿险公司中最为常见的职位之一。他们负责推销保险产品，包括健康险、寿险等，负责与潜在客户进行接触，介绍保险产品和服务，解答客户疑问，促成保险合同成交。他们通常需要具备良好的沟通能力和销售技巧。客户服务人员 客户服务人员主要负责处理客户的咨询、投诉以及提供售后服务。

保险业的理财顾问实际是寿险顾问，主要工作是销售保险，当然为了更好的为客户服务（或者获得客户信赖），你需要告知客户一些基本的理财知识，因为用保险来屏蔽风险本身就是一种理财方式。本科毕业是没问题的，但是干这个行业需要你能力很强，要善于沟通交流、善于学习、能吃苦耐劳。

AM就是account manager（客户经理）的缩写，对于保险公司就是部门经理的意思。SM就是Sales Management（销售经理）的缩写，对于保险公司就是部门主管的意思。PL就是 responsible person（开发负责人）的缩写，对于保险公司就是保险代理人的意思，意思是负责开发客户，销售保险。

寿险顾问源自于美国的“顾问式行销”，在今天叫做“风险管理顾问”，如果更进一步就叫“投资理财顾问”或“风险规划师”了。

得按合同办事啊，不一定，去那里他们先要资格考试什么的，你交了押金，他们转正后才给你，而你能不能转正又不一定，总之他们有时候说了话都不算的，下次直接就是另一种说法了。