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什么是寿险规划师,与保险代理人有本质上

从法律角度上来讲，没什么本质区别，都是保险代理人。只是要求较高，大学本科以上学历，28-45周岁，2年以上本地工作经验，无寿险销售经验，上一年年收入4万元以上等是基本条件，并通过三次面试方可成为寿险规划师。

中国寿险理财规划师是中国人身保险从业人员资格考试项目（CICE）颁发的一种资格名称。获证人员可在中国保险行业协会官方网站查询获证信息。

寿险规划师是专业的人寿保险销售和服务专家，受雇于保险公司或作为独立代理人，为客户提供个性化寿险规划。工作内容涵盖了解客户需求、风险评估、推荐合适保险产品、协助投保、保单管理和咨询服务。

寿险规划师是卖保险。寿险规划师实际上就是保险代理人或者保险经纪人，其可以根据被保险人的实际情况做保险规划，量身打造适合消费者的保险购买方案，并为消费者推荐合适的保险产品进行销售，因此也可以简单的理解为卖保险。

哈哈，这个有意思，他们共同点就是都属于保险代理人，卖保险的；不同点是名称不同，而且有没有理财规划师证可能代表职位和从业时间不同。

唉，所谓的寿险理财规划师就是业务员，跑业务的。你只要想做保险，有的是公司拉你入司，然后会安排你参加培训，交100元钱，考一个保险代理人资格证。接下来你就是保险公司业务员了，当然名片上的头衔是寿险规划师。负责任的说，中国寿险理财规划师这个东西是没用任何作用的。

中国寿险理财规划师课程一览

养老保险产品方向的专业科目为《保险从业人员职业道德》、《养老保险原理及经营运作》、《养老保险外部环境及政策》和《企业年金理论与实务》。若要成为中国寿险理财规划师，需要分别获得新型寿险产品方向、健康保险产品方向和养老保险产品方向的资格。

销售资格由“中国寿险理财规划师”和“中国员工福利规划师”两类资格组成。前者主要针对个人保险销售人员，按照新型寿险产品、健康保险产品及养老保险产品三个方向分别设计为三个中级资格，三个中级资格全部取得后即自动获得高级资格。

目前，CICE设有“中国寿险管理师”、“中国寿险理财规划师”、“中国员工福利规划师”三师中、高级共8个资格，涵盖19门课程。详细资格项目的具体内容与情况，请参阅书后介绍。CICE旨在提升保险从业人员的专业素养与职业能力，确保他们具备扎实的保险知识与技能，为客户提供高效、专业的保险服务。

中级资格需通过《人身保险从业人员职业道德》、《团体保险》、《员工福利计划原理、设计及管理》、《员工福利计划政策及外部环境》，高级资格需在通过中级资格外再加上中国寿险规划师健康保险、养老保险两个方向的资格并参加完高级进修课程后获得。

中国个人寿险规划师含金量

综上所述，中国个人寿险理财规划师认证是一项非常实用的资格认证。对于希望在中国寿险市场有所作为的人来说，获得这项认证无疑将大大提升其职业价值和市场竞争力。

寿险理财规划师在中国的价值得到广泛认可，保险行业认证体系复杂多样，以往多采用国外认证，尤其是美国认证，费用高昂、项目繁多，案例多围绕北美市场，对中国寿险市场理解不够深入。

该规划师有含金量。寿险规划师需要具备丰富的寿险产品知识和实践经验，能够为客户提供专业的建议和指导。寿险规划师需要根据客户的具体情况和需求，为其量身定制保险方案，以满足其个性化的保险需求和财务目标。

当然有用，它代表着你在行业内的身份地位，专业知识的水平！考这个证现在国内大多数在市在各个保险公司考的，保险公司内有些目标长远的人都会考了这个再深造考国际寿险注册寿险规划师（费用在16000元左右）！现在保险行业很缺这样的人才，待遇年薪都在几十万以上！前景很好。

该银行寿险规划师中级有用。中国银行寿险规划师中级资格是一种专业认证，主要针对保险公司银保渠道从业人员、银行及其他金融机构的理财服务人员。这一资格的获得者需要具备一定的知识经验和广度，其月薪也相对较高，反映出其在金融行业中的地位和价值。

寿险规划师的专业价值

某种意义上，对一个人、一个家庭而言，寿险规划师是客户的家庭财务顾问，与家庭医生、家庭律师一样成为客户生活的一部分，寿险规划师的使命就是协助客户拥有足够的经济保障，使其能够安心建立幸福的人生。

该银行寿险规划师中级有用。中国银行寿险规划师中级资格是一种专业认证，主要针对保险公司银保渠道从业人员、银行及其他金融机构的理财服务人员。这一资格的获得者需要具备一定的知识经验和广度，其月薪也相对较高，反映出其在金融行业中的地位和价值。

资格认证不仅有助于提升个人职业竞争力，也对提升整个行业服务质量、推动金融理财规划行业发展具有重要意义。通过深入学习和实践，寿险理财规划师能够更好地理解市场动态、客户需求，为客户提供更具针对性、更专业化的服务。

寿险管理师和寿险规划师有什么区别

责任不同、工作方向不同。责任不同：寿险管理师主要负责寿险产品销售、推广和管理，寿险规划师则更加注重为客户提供全面的寿险规划服务工作方向：寿险管理师主要了解寿险产品及其操作细节，并处理客户的理赔、退保等业务，寿险规划师主要根据客户的需求和风险承受能力，制定相应的保险规划方案。

应该都是保险公司给代理人，保险公司的工作其实就是保险产品销售。如果严格说来，寿险理财规划师应该比寿险管理师层次更高，除了要对客户的人寿保险进行规划管理，还要根据客户财务状况进行全面的理财规划。

寿险规划师是专业的人寿保险销售和服务专家，受雇于保险公司或作为独立代理人，为客户提供个性化寿险规划。工作内容涵盖了解客户需求、风险评估、推荐合适保险产品、协助投保、保单管理和咨询服务。

本资格的高级资格名称与中级资格有所区分，中级资格称为“中国寿险规划师”，高级资格为“中国寿险理财规划师”。高级资格的获得者需要有知识经验的广度和深度，因此高级资格的取得是三个中级资格的叠加而成。一般而言，中国寿险理财规划师更多的是面向个险销售队伍。

不考也可以进保险公司，这几个证也是出现没多久，如果能考得下来也是对自己能力的一个肯定，但没有一定的实际工作经验，想考下来确实有些困难。我现在着手考员工福利规划师。如果只是想进入保险行业，执业考保险代理人职业资格证或保险经纪人职业资格证就可以了。

首先，我们来看看中国人身保险从业人员资格项目（CICE）。这一项目根据不同岗位和专业需求设计了不同的认证资格，包括管理、销售和技术三大类。