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保险业反洗钱工作管理办法什么时候施行

《保险业反洗钱工作管理办法》自2011年10月1日起施行。应答时间：2021-07-21，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

该管理办法的出台，标志着我国保险行业在反洗钱工作方面迈出了重要一步，将对行业的日常运营和风险管理提出更高要求。各相关机构需严格按照文件规定，执行反洗钱政策，确保在业务操作中遵循法律法规，防止任何形式的洗钱活动发生。

第一条为做好保险业反洗钱工作，促进行业持续健康发展，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国保险法》等有关法律法规、部门规章和规范性文件，制定本办法。第二条中国保险监督管理委员会（以下简称“中国保监会”）根据有关法律法规和国务院授权，履行保险业反洗钱监管职责。

《金融机构反洗钱规定》经2006年11月6日第25次行长办公会议通过，现予发布，自2007年1月1日起施行。《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》经2006年11月6日第25次行长办公会议通过，现予发布，自2007年3月1日起施行。

保监会于2011年出台了保险业反洗钱工作管理办法具体包括

1、第一条为做好保险业反洗钱工作，促进行业持续健康发展，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国保险法》等有关法律法规、部门规章和规范性文件，制定本办法。第二条中国保险监督管理委员会（以下简称“中国保监会”）根据有关法律法规和国务院授权，履行保险业反洗钱监管职责。

2、为了有效推动保险业的反洗钱工作，确保行业稳定发展，本办法依据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国保险法》等相关法律法规和部门规定制定。中国保险监督管理委员会（简称“中国保监会”）在法律授权下，负责整个保险行业的反洗钱监管工作。

3、银行员工配合中国人民银行调查可疑交易活动等有关反洗钱工作信息应予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供。

保险行业小组管理办法

其次建立健全制度。建立和完善反洗钱工作办法、反洗钱工作保密制度、反洗钱工作内部操作规程、反洗钱岗位职责、客户身份识别及交易记录保存制度、大额和可疑交易报告操作流程等反洗钱内控制度，并加强日常监控。切实加强客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存工作。加强培训与宣传。

积极发展信用保证保险，提高企业的信用风险管理水平，改善经济发展的信用环境，同时，建立保险业的失信惩戒机制，为完善社会信用体系服务。要在经济结构调整的大背景下，积极发展农业保险，拓宽保险服务领域，推出针对非公有制经济的保险产品，大力发展东北地区和中西部地区保险业。

第六章风险管理的监督与改进第二十七条公司建立贯穿于整个风险管理基本流程，连接各上下级、各部门和业务单位的风险管理信息沟通渠道，确保信息沟通的及时、准确、完整，为风险管理监督与改进奠定基础。