朝阳保险：

银行合规部反洗钱工作总结报告

1、反洗钱工作总结 反洗钱工作，是打击一切涉毒、走私及恐怖组织的不法洗钱犯罪活动的举措，是纯洁社会风气，保持社会安定，提高银行信誉，促进银行业务的快速健康发展的保证。

2、对大额和可疑支付交易的报送工作，指定专人负责。对于发现的可疑支付交易都及时上报上级分行，每月以简报形式对当月开展反洗钱工作进行总结汇报。今年以来，我xx辖区内共上报可疑支付61笔，累计金额8090.12万。开展内部审查，提高反洗钱技能 本年稽查部门对全市辖下各网点都进行了内部审计。

3、各支公司按照分公司的成立和变动情况，参照修改了本公司的反洗钱工作领导小组和工作组。

4、年度报告是反洗钱工作情况的全面总结，一般包括工作开展情况、成效、问题、建议等。季度报告 季度报告是分季度对反洗钱工作情况的总结，一般包括工作开展情况、成效、问题、建议等。即时报告 即时报告是发生特定情形时，及时向上级机构或有关部门报告的报告，一般包括事件的基本情况、处置情况、结果等。

5、保险行业反洗钱报告 ***人民银行： 自从保监会向保险行业下发《关于贯彻落实〈反洗钱法〉，防范保险业洗钱风险的通知》，强调保险业开展反洗钱工作的重要性和必要性，对保险机构在建立健全反洗钱组织机构和内部控制制度、落实保险市场准入阶段的反洗钱审查制度、开展反洗钱宣传培训等方面作了明确要求。

6、邮储银行反洗钱工作的第二道防线是内控合规部门。近年来，邮储银行结合自身业务特点和洗钱风险特征，积极开展洗钱风险管理工作，建立了洗钱风险控制三道防线，落实风险控制责任，有效地防范了洗钱风险，根据职责不同，这三道不同的防线，分别为具体业务部门、内控合规部门、内部审计。

保险业反洗钱工作管理办法的办法内容

为了有效推动保险业的反洗钱工作，确保行业稳定发展，本办法依据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国保险法》等相关法律法规和部门规定制定。中国保险监督管理委员会（简称“中国保监会”）在法律授权下，负责整个保险行业的反洗钱监管工作。

第一条为做好保险业反洗钱工作，促进行业持续健康发展，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国保险法》等有关法律法规、部门规章和规范性文件，制定本办法。第二条中国保险监督管理委员会（以下简称“中国保监会”）根据有关法律法规和国务院授权，履行保险业反洗钱监管职责。

保险业反洗钱工作管理办法着重于强化金融机构的反洗钱职责。第六条强调，保险公司等机构需实施保单实名制，遵循客户资料完整、交易记录可追踪和资金流转规范的原则，提升内控水平。

法律分析：为加强内部反洗钱工作秘密的管理，维护我行利益和公众信誉，强化客户资料和交易信息管理，规避和防范法律风险，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》 、《 银行反洗钱管理办法》等法律法规和内部规章制度规定，结合我行实际，特制定本管理办法。

支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法

1、第一条　为防范洗钱和恐怖融资活动，规范支付机构反洗钱和反恐怖融资工作，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《非金融机构支付服务管理办法》（中国人民银行令〔2010〕第2号发布）等有关法律、法规和规章，制定本办法。

2、第一条 为了督促金融机构有效履行反洗钱和反恐怖融资义务，规范反洗钱和反恐怖融资监督管理行为，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》等法律法规，制定本办法。

3、履行反洗钱和反恐怖融资义务的情况。根据兰州网警官网查询显示，央行发布的《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》中，支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法是负责支付机构反洗钱和反恐怖融资的资金监测，监督、检查支付机构履行反洗钱和反恐怖融资义务的情况。

保险业反洗钱工作管理办法发布令

该管理办法的出台，标志着我国保险行业在反洗钱工作方面迈出了重要一步，将对行业的日常运营和风险管理提出更高要求。各相关机构需严格按照文件规定，执行反洗钱政策，确保在业务操作中遵循法律法规，防止任何形式的洗钱活动发生。

第一条 为做好保险业反洗钱工作，促进行业持续健康发展，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国保险法》等有关法律法规、部门规章和规范性文件，制定本办法。第二条 中国保险监督管理委员会（以下简称“中国保监会”）根据有关法律法规和国务院授权，履行保险业反洗钱监管职责。

《中华人民共和国反洗钱法》，2006年10月31日颁布，2007年1月1日起实施。《金融机构反洗钱规定》经2006年11月6日第25次行长办公会议通过，现予发布，自2007年1月1日起施行。《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》经2006年11月6日第25次行长办公会议通过，现予发布，自2007年3月1日起施行。

分支机构反洗钱工作管理办法

1、第三条 中国人民银行及其分支机构依法对金融机构反洗钱和反恐怖融资工作进行监督管理。 第四条 金融机构应当按照规定建立健全反洗钱和反恐怖融资内部控制制度，评估洗钱和恐怖融资风险，建立与风险状况和经营规模相适应的风险管理机制，搭建反洗钱信息系统，设立或者指定部门并配备相应人员，有效履行反洗钱和反恐怖融资义务。

2、现场检查工作结束后，检查人员应将现场检查过程中的所有资料按照《中国人民银行反洗钱监督检查及案件协查档案管理办法（试行）》（银办发〔2006〕160号文印发）立卷归档，妥善保管。中国人民银行对下列金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查：金融机构总部；中国人民银行认为应当由其直接检查的金融机构。

3、第一条 为规范反洗钱监督管理工作，督促金融机构有效履行反洗钱义务，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》、《金融机构反洗钱规定》（中国人民银行令〔2006〕第1号发布）等法律和规章，制定本办法。

保险业反洗钱工作管理办法什么时候施行

1、《保险业反洗钱工作管理办法》自2011年10月1日起施行。应答时间：2021-07-21，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

2、该管理办法的出台，标志着我国保险行业在反洗钱工作方面迈出了重要一步，将对行业的日常运营和风险管理提出更高要求。各相关机构需严格按照文件规定，执行反洗钱政策，确保在业务操作中遵循法律法规，防止任何形式的洗钱活动发生。

3、《金融机构反洗钱规定》经2006年11月6日第25次行长办公会议通过，现予发布，自2007年1月1日起施行。《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》经2006年11月6日第25次行长办公会议通过，现予发布，自2007年3月1日起施行。

4、年1月1日起施行。2006年10月31日第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议通过。《反洗钱法》的颁布实施，可以预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等。

5、本法自2007年1月1日起施行。金融机构的范围包括政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。

6、根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定，中国人民银行制定了《金融机构反洗钱规定》，经2006年11月6日第25次行长办公会议通过，现予发布，自2007年1月1日起施行。